نمونه درخواست صورت حساب بانک
نمونه درخواست صورت حساب بانک
بسمه تعالی
تاریخ: ……………
شماره: ……………
ریاست محترم بانک ……………، شعبه ……………
موضوع: درخواست صدور صورتحساب بانکی و معرفی نماینده جهت دریافت آن
با سلام و احترام
احتراماً، خواهشمند است دستور فرمایید صورتحساب و گردش عملیات حساب شماره …………… به نام شرکت ……………، از تاریخ …………… لغایت …………… تهیه و در اختیار نماینده معرفی‌شده این شرکت قرار گیرد.
بدین‌وسیله آقا/خانم …………… به شماره ملی ……………، صرفاً جهت مراجعه به آن شعبه و دریافت صورتحساب مربوط به حساب و دوره زمانی فوق معرفی می‌گردد.
خواهشمند است در صورت امکان، صورتحساب مذکور به‌صورت چاپی با مهر و تأیید شعبه / فایل الکترونیکی ارائه شود.
پیشاپیش از همکاری و مساعدت آن شعبه محترم سپاسگزاریم.
با احترام
نام و نام خانوادگی مدیرعامل / صاحبان امضای مجاز: ……………
نام شرکت: ……………
امضا و مهر شرکت
فایل Word قابل ویرایش برای ارائه به بانک
نکات مهم و کاربردی درباره درخواست صورتحساب بانکی
۱. برای دریافت صورتحساب بانکی چه اطلاعاتی لازم است؟
برای اینکه بانک بتواند صورتحساب موردنظر را به‌درستی تهیه کند، بهتر است اطلاعات زیر در درخواست مشخص شود:
- نام بانک و شعبه مربوط
- نام صاحب حساب (شخص حقیقی یا حقوقی)
- شماره حساب بانکی
- تاریخ شروع و پایان دوره مورد درخواست
- نوع صورتحساب درخواستی (چاپی یا الکترونیکی)
- مشخصات نماینده، در صورت دریافت صورتحساب توسط شخص دیگر
نکته: اگر شرکت دارای چند حساب بانکی است، بهتر است برای جلوگیری از اشتباه، شماره حساب موردنظر به‌صورت دقیق در نامه درج شود.
۲. آیا دریافت صورتحساب بانکی نیاز به نامه رسمی دارد؟
برای مشاهده یا دریافت گردش حساب از طریق اینترنت‌بانک و همراه‌بانک، معمولاً نیازی به نامه رسمی نیست؛ اما برای دریافت صورتحساب از شعبه، به‌ویژه در مورد حساب‌های شرکتی، ممکن است ارائه درخواست کتبی ضروری باشد.
در حساب‌های اشخاص حقوقی، بانک معمولاً درخواست را بر اساس اختیارات صاحبان امضای مجاز و مقررات داخلی خود بررسی می‌کند.
۳. آیا می‌توان شخص دیگری را برای دریافت صورتحساب به بانک معرفی کرد؟
بله، در صورت پذیرش بانک و احراز اختیار قانونی، امکان معرفی نماینده برای دریافت صورتحساب وجود دارد.
برای حساب‌های شرکتی، بهتر است معرفی‌نامه روی سربرگ شرکت تهیه شده و به امضای صاحبان امضای مجاز برسد.
در معرفی‌نامه باید نام و نام خانوادگی، شماره ملی نماینده و حدود اختیار او مشخص باشد.
توجه داشته باشید که معرفی نماینده برای دریافت صورتحساب، به معنای اعطای اختیار برداشت وجه یا انجام سایر عملیات بانکی نیست.
۴. تفاوت گردش حساب بانکی با صورتحساب مهرشده چیست؟
گردش حساب بانکی معمولاً شامل تراکنش‌های انجام‌شده در یک بازه زمانی، از جمله واریزها، برداشت‌ها و مانده حساب است.
اما صورتحساب مهرشده، نسخه‌ای است که توسط شعبه بانک تأیید شده و ممکن است برای ارائه به مراجع اداری، قضایی، مالیاتی یا سایر اشخاص مورد درخواست قرار گیرد.
اگر مرجع دریافت‌کننده به تأیید بانک نیاز دارد، بهتر است هنگام ثبت درخواست، صدور نسخه مهرشده را صریحاً مطالبه کنید.
۵. آیا بانک صورتحساب را در قالب اکسل ارائه می‌کند؟
برخی بانک‌ها امکان دریافت گردش حساب در قالب فایل Excel یا CSV را از طریق سامانه‌های بانکداری الکترونیکی یا خدمات شعبه فراهم می‌کنند.
دسترسی به این قابلیت، نوع فایل و محدوده زمانی قابل دریافت در بانک‌های مختلف یکسان نیست.
برای امور حسابداری، فایل اکسل می‌تواند بسیار کاربردی باشد؛ زیرا امکان مرتب‌سازی تراکنش‌ها، جست‌وجوی مبالغ و تهیه گزارش‌های کنترلی را فراهم می‌کند.
۶. صورتحساب بانکی چه کاربردی در حسابداری دارد؟
صورتحساب بانکی یکی از اسناد مهم برای کنترل عملیات مالی واحد تجاری است. از مهم‌ترین کاربردهای آن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- تهیه صورت مغایرت بانکی و شناسایی اختلافات
- کنترل واریزها و برداشت‌های ثبت‌شده در دفاتر
- بررسی کارمزدها و سایر هزینه‌های بانکی
- پیگیری دریافت‌ها و پرداخت‌های مشتریان و تأمین‌کنندگان
- تهیه مستندات موردنیاز حسابرسان و رسیدگی‌های مالیاتی
توصیه حسابداری: برای تهیه صورت مغایرت بانکی، بهتر است صورتحساب کل دوره مورد بررسی دریافت شود تا تراکنشی از قلم نیفتد.
۷. آیا دریافت صورتحساب بانکی مشمول کارمزد است؟
دریافت گردش حساب از خدمات بانکداری الکترونیکی ممکن است بدون هزینه باشد؛ اما ارائه برخی خدمات در شعبه، مانند صدور صورتحساب چاپی یا تأییدشده، می‌تواند مشمول کارمزد باشد.
مبلغ کارمزد به نوع خدمت و تعرفه‌های معتبر بانکی بستگی دارد.
۸. اگر بانک از تحویل صورتحساب به نماینده شرکت خودداری کند، چه باید کرد؟
ابتدا علت خودداری بانک را بررسی کنید. ممکن است معرفی‌نامه فاقد امضای مجاز باشد، مشخصات نماینده کامل نباشد یا بانک برای ارائه اطلاعات حساب، مدارک دیگری درخواست کند.
در چنین شرایطی بهتر است درخواست با هماهنگی شعبه اصلاح شود و در صورت لزوم، صاحبان امضای مجاز شخصاً مراجعه کنند.
نکته پایانی: شرایط دریافت صورتحساب، مدارک لازم و امکان تحویل اطلاعات به نماینده ممکن است در بانک‌های مختلف متفاوت باشد. پیش از مراجعه حضوری، بهتر است الزامات شعبه مربوط بررسی شود.
